太原市行政审批管理办法
山西省太原市人民政府
太 原 市 人 民 政 府 令
第78号
《太原市行政审批管理办法》已经2011年12月23日市人民政府第十六次常务会议通过，现予发布，自2012年1月1日起施行。
市长：廉毅敏
二〇一一年十二月二十四日
太原市行政审批管理办法
第一章 总 则
第一条 为规范行政审批行为，提高行政效能，优化发展环境，建设服务型政府，根据《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，结合本市实际，制定本办法。
第二条 在本市行政区域内行政审批的实施与管理，适用本办法。
本办法所称行政审批是指行政许可、非行政许可审批。
第三条 行政审批应当遵循公开、公正、高效、便民的原则，坚持下放权力、精简事项、优化流程、提高效能的方针，逐步实现行政审批电子化管理。
第四条 市政务服务管理办公室（以下简称市政务办）是市人民政府的派出机构，对全市行政审批的实施进行统一管理，并负责市政务服务中心的运行管理。
各行政审批实施部门负责其行政审批事项的具体实施。
第五条 市政务办履行下列职责：
（一）负责研究和拟定全市行政审批工作的政策、制度和方案，实施行政审批流程再造工作，组织协调固定资产投资项目的联合审批，并推行网上审批；
（二）负责对各部门进驻和委托的事项进行组织协调、监督管理和指导服务；
（三）负责对进驻市政务服务中心工作人员进行管理培训和日常考核；
（四）负责全市政务服务体系建设的规划、指导工作。
（五）市人民政府交办的其他事项。
第六条 市政务服务中心是为公民、法人或其他组织实施行政审批、提供公共服务的场所，按照两集中、两到位的运行机制，实行一个窗口进出、集中办理、联合审批。
第七条 县（市、区）人民政府、开发区管委会应当设立政务服务中心。构建市、县（市、区）、开发区政务服务中心及乡镇（街办）、村（社区）便民服务中心的四级政务服务体系。
第二章 审批事项管理
第八条 行政审批事项实行动态管理。行政审批实施部门应当根据法律法规和国家、省市有关规定清理行政审批事项，并及时将行政审批事项的调整情况报送市政务办、市法制部门备案。
对取消的行政审批事项，行政审批实施部门不得继续审批或者变相审批。
法律、法规对行政审批条件作出具体规定的，行政部门不得擅自增设其他条件。
第九条 行政审批实施部门应当对审批事项流程进行规范、优化，并向市政务办备案。
第十条 行政审批事项，应当全部进入市政务服务中心实行统一管理，未经市政府批准不得在市政务服务中心以外受理。
暂不具备进入条件的行政审批事项，经市人民政府批准后，设立专业大厅集中办理，并接受市政务办指导监督。
第十一条 市政务服务中心和专业大厅应当公示行政审批事项及其依据、条件、数量、程序、期限、收费标准、需要提交的全部材料目录和申请书示范文本等信息，并在市政府网站及各部门网站向社会公开。
第三章 审批方式管理
第十二条 行政审批实施部门应当实行集中审批的方式，将审批事项集中到一个内设机构，并整建制进驻政务服务中心，统一负责本部门行政审批事项的受理、办理、送达。
第十三条 行政审批实施部门应当以授权方式向政务服务中心派驻首席代表，审批责任由首席代表和授权的部门承担。
首席代表由行政审批处处长担任，负责本部门审批事项的组织实施。
第十四条 固定资产投资项目实施联合审批，实行统一登记、联合勘察、联合审图、联合验收、快速协调、同步审批的运行机制。其他项目逐步推行联合审批。
第十五条 行政审批实施部门应当实行限时审批制度。即办事项由首席代表当场办结；承诺事项由首席代表在承诺时限内办结。对需要专家论证、集体研究等程序审批的承诺事项，由首席代表组织协调。
第十六条 对重大投资项目、重点工程和外商投资（含港、澳、台）以及外地投资项目，提供绿色通道服务，由市政务办统一组织协调，重大事项由市政府召集专门会议协调。
第十七条 在市政务服务中心推行重大项目全程代办制，提供优质、高效、便捷的代办服务。
第四章 网上审批管理
第十八条 遵循网络安全保护与管理并重的原则，按照外网受理、专网办理、外网反馈、全程监察的要求，逐步建立网上审批系统。
申请人通过外网查询、咨询、申报、预审；行政审批实施部门在专网受理审批、流转信息、审核批准；审批事项网上审核通过后，即可在政务服务中心当场发证。
第十九条 实行无纸化审批。审批申请应当使用电子报件，电子报件不能满足的可以使用纸质材料。
第二十条 统一规范网上审批技术标准，推动网上审批系统与各部门、各县（市、区）、开发区的互联互通、业务协同、上下联动、信息共享。
第二十一条 逐步建立移动审批系统。通过移动智能终端，登录电子审批网络系统，了解审批进度和审批结果，实现网上签批报件，并对重大项目实时督办。
第二十二条 建立覆盖全市各级政务服务中心、专业大厅的行政审批电子监察系统，对审批事项办理全流程实时监控。
第五章 审批流程管理
第二十三条 审批流程包括咨询预审、申报受理、审查审核、批准上报、办结送达等环节。
第二十四条 在市政务服务中心免费提供申请书格式文本，并将行政审批办事指南和申请书格式文本在窗口及其网站上公布。
第二十五条 申请人可通过市政务服务中心或者其网站提出行政审批申请、报送申请材料。
联合审批事项应当由市政务服务中心综合服务窗口统一登记，启动计时并送达审批决定。
第二十六条 行政审批实行首问责任制和一次性告知制。各窗口作出受理、不予受理、补正、退回和中止计时决定的，均应出具一次性告知通知单，并说明理由。
第二十七条 申请人对政务服务中心各窗口的书面告知有异议的，可向市政务办申请复核。
第二十八条 行政审批使用行政审批专用章，行政审批专用章实行备案管理。
第二十九条 行政审批的实施和结果，除涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私外，应当公开，并允许行政管理相对人查询。
第六章 审批收费管理
第三十条 进入政务服务中心办理的行政审批，涉及缴纳行政事业性收费或者政府性基金的，应当在进驻政务服务中心的财政代征窗口缴纳。
第三十一条 固定资产投资项目应缴纳的各项行政事业性收费，由综合服务窗口统一核定应收金额，实行一票制征收。
第三十二条 收取行政事业性费用应当出示物价部门核发的《收费许可证》，使用财政部门统一印制的票据。
第七章 政务服务中心管理
第三十三条 市政务办应当加强政务服务中心制度建设，健全政务服务中心各项管理制度和运行机制，提高政务服务中心管理服务水平。
第三十四条 市政务办应当加强政务服务中心各项工作的标准化建设，制定标准化的政务服务规范和操作规程，建立全市统一的政务服务标准化体系，确保政务服务工作运转有序、管理规范、公开透明、高效廉洁。
第三十五条 行政审批实施部门应当选派熟悉业务、事业心强的工作人员到市政务服务中心工作，工作人员保持相对稳定，需调整的应征得市政务办同意。
第三十六条 进驻政务服务中心工作人员受所在单位和市政务办的双重管理，所在单位待遇不变，日常工作、绩效考评由市政务办组织实施。考评结果纳入派出单位年度考核体系。
第八章 监督保障
第三十七条 市政务办应当加强对市政务服务中心的日常管理，开展现场巡查抽查、窗口单位自查、服务对象评价、行风监督检查等工作，促进服务质量和水平的提升。
第三十八条 市政务办对行政审批工作进行定期综合考评，考评结果送相关行政审批实施部门，并纳入全市年度工作目标考核、党风廉政建设责任制考核、行政机关绩效考核和民主评议范围。
第三十九条 市法制部门负责对行政审批执法进行监督检查，并在政务服务中心集中受理与行政审批有关的行政复议事项。
第四十条 市监察机关应当在市政务服务中心派驻监察室，应用行政审批电子监察系统对行政审批实施进行监督，并对不作为、慢作为和违法违纪行为调查处理。
第四十一条 行政审批的实施与管理应当自觉接受人大、政协、社会公众和新闻媒体的监督。
第四十二条 行政审批实施部门及其工作人员违反本办法的, 由市政务办责令其限期改正，逾期未改正的，由监察机关予以责任追究，构成犯罪的,依法追究刑事责任。
第九章 附 则
第四十三条 县（市、区）、开发区行政审批管理依照本办法实施。
第四十四条 公共服务事项的实施与管理参照本办法。
第四十五条 本办法自2012年1月1日起施行。2003年1月21日太原市人民政府发布的《太原市政务大厅管理暂行办法》同时废止。
交通银行关于印发《交通银行资产负债比例管理办法》的通知
交通银行
交通银行关于印发《交通银行资产负债比例管理办法》的通知
1994年6月3日，交通银行
交通银行各分支行，驻北京办事处，各筹备组；中国太平洋保险公司：
根据中国人民银行银发〔1994〕38号《关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知》的要求，结合交通银行资金营运特点，总行制定了《交通银行资产负债比例管理办法》，现印发给你们，请按照执行。
各行在执行上述《办法》中遇到的问题，请及时向总行汇报。以前总行印发的有关规定凡与《办法》相抵触的，以本《办法》为准。
附：交通银行资产负债比例管理办法
第一章 总 则
第一条 根据中国人民银行对商业银行资产负债比例管理的规定，为把我行办成规范化的商业银行，按照一级法人体制的要求，借鉴国外商业银行的先进经验，结合我行资产负债比例管理的具体情况，特制定本办法。
第二条 实施资产负债比例管理的目的是：进一步加强信贷资金管理，完善我行自主经营、自负盈亏、自担风险、自求平衡、自我约束和自我发展的经营机制，实现信贷资产流动性、安全性和盈利性最佳组合的经营目标。
第三条 交通银行资产负债比例管理的基本原则是：统一管理，分类指导，灵活调度，监控考核。
第二章 指标体系
第四条 参照中国人民银行下达的《商业银行资产负债比例管理暂行监控指标》，确定以下九项指标为交通银行全行资产负债比例管理监控指标，并以总行为单位全行统一考核。
一、资本充足率指标：资本总额与加权风险资产总额的比例不得低于8％，其中核心资本不得低于4％。
二、存贷款比例指标：各项贷款与各项存款之比不得超过75％。
三、中长期货款比例指标：一年期以上（含一年期）的中长期贷款与一年期以上的存款之比不得超过120％。
四、资产流动性比例指标：流动性资产与各项流动性负债的比例不得低于25％。
五、备付金率指标：在人民银行备付金存款和库存现金与各项存款之比不得低于5％。
六、单个贷款比例指标：（1）对同一借款客户的贷款余额与银行资本余额的比例不得超过15％；（2）对最大十家客户发放的贷款总额不得超过银行资本总额的50％。
七、拆借资金比例指标：拆入资金余额与各项存款余额之比不得超过4％；拆出资金余额与各项存款（扣除存款准备金、备付金、联行占款）余额之比不得超过8％。
八、对股东贷款比例：向股东提供贷款余额不得超过该股东已缴纳股金的100％。
九、贷款质量指标：逾期贷款余额与各项贷款余额之比不得超过6％，呆滞贷款不得超过3％，呆帐贷款不得超过0．5％。
第五条 为保证全行资产负债比例管理监控指标的顺利实施，按照中国人民银行监管办法和我行实际情况，监控指标由总行分解到各分支行，并以此作为考核的依据。
一、营运资金充足率指标：营运资金总额与加权风险资产总额（含本外币）的比例不得低于8％。
二、存贷款比例指标：（1）人民币各项贷款余额与人民币各项存款余额之比不得超过75％。（2）各项外汇贷款余额与各项外汇存款加外汇营运资金余额的比例，最高不超过80％。
三、中长期贷款比例指标：（1）一年期以上（含一年期）的中长期人民币贷款与一年期以上的人民币存款之比不得超过120％。（2）中长期外汇贷款余额（不含委托贷款）与各项外汇贷款余额的比例最高不超过40％。
四、资产流动性比例指标：流动性资产与各项流动性负债的比例不得低于25％。
五、备付金率指标：在中央银行备付金存款加现金与各项存款之比不得低于5％。
六、单个贷款比例指标：对同一借款客户的贷款余额与银行营运资金之比不得超过25％。对一些大型骨干企业的贷款，经上一级行批准可放宽到50％，超过50％的一律报总行核批。
七、拆借资金比例指标：人民币拆入资金余额与各项存款余额之比不得超过4％；折出资金余额与各项存款（扣除存款准备金、备付金、联行占款）余额之比不得超过8％。
八、对股东贷款比例指标：向股东提供贷款余额不得超过该股东已缴纳股金的100％。（此项指标暂不考核，但要统计上报）。
九、贷款质量指标（含本外币）：逾期贷款余额与各项贷款余额的比例控制在6％以内，呆滞贷款的比例控制在3％以内，呆帐贷款的比例控制在0．5％以内。
十、可购置固定资产指标：用于购置固定资产（含在建工程）的资金与营运资金的比例不超过30％。
十一、投资限额指标：用于投资的资金与营运资金的比例不超过30％。
十二、本息回收率指标：已收利息与到期利息的比例不低于90％，已收本金与到期本金的比例不低于90％。
十三、经营收益率指标：当年利润与资产总额的比例不低于1％，与营运资金的比例不低于15％。
第六条 各项比例管理指标的计算，均按总行统一规定的口径，各行不得自行改动。
第三章 分类管理
第七条 根据各行资产负债比例管理工作水平、信贷资产质量、以及存贷款比例指标执行情况进行分类管理，并视各行管理水平的提高情况逐步放开，对分类管理的行每年进行一次调整。
第八条 对资产负债管理工作做得较好，存款增加比较稳定，信贷资产质量比较高，存贷款比例指标使用合理的行，实行完全的比例管理，由总行核定比例、自我控制、按月监控、按季考核。
第九条 对资产负债管理工作一般水平的行，实行贷款限额控制下的比例管理，参照各行年度（季度）信贷计划和存贷款比例指标，全年亮底、限额管理、调节比例、按月监控、按季考核。
第十条 对资产负债管理工作较差，存贷款比例指标偏高的行，仍实行贷款限额下的规模管理，根据存款增长情况，按季下达贷款规模，逐步降低存贷款比例。
第十一条 为加强对全行的调控能力，根据中国人民银行核给我行的存贷比例，按存量提取5％作为全行机动贷款规模，集中力量办一些有影响的国家重点建设项目和联合贷款项目，以及总行投资等其他方面的需要。
第四章 监控措施
第十二条 资产负债比例管理，由总行实行统一管理、统一考核，管辖行负责辖内行的日常监控。
第十三条 资产负债比例管理的运作规程是：按月统计、按月监控、按季考核、核定比例、适时调节。
第十四条 对实行完全比例管理的行，总行年初一次核定比例，自我控制，由上一级行负责监控。
第十五条 对贷款限额控制下的比例管理行，总行按季对管辖分行全辖下达贷款限额和比例控制指标，由管辖分行负责分解到辖内各行，抄报总行备案。
第十六条 对贷款限额控制下的规模管理行和当年新开行，根据年度（季度）信贷计划和存贷款比例指标执行情况，总行按季下达贷款规模，由管辖分行分解到辖内有关行，抄报总行备案。
第十七条 各行应按照比例管理要求，认真编制年度（季度）信贷收支计划和资产负债比例管理自控目标，逐级上报管辖分行，管辖分行、直属分行于年末（季末）前10日上报总行。
第十八条 根据中国人民银行规定，固定资产贷款仍实行指令性计划管理，固定资产贷款项目按规定程序报经总行审批，并纳入各行比例管理。承担国家重大建设项目贷款，金额在5000万元以上的分支行，总行适当调增其存贷款比例。
第十九条 各行要根据总行制定的统一报表，认真编制、全面反映资产负债比例管理执行情况，务必做到数据准确、口径统一、情况真实。
各管辖分行要加强对辖内行资产负债比例管理执行情况的分析考核，统计报表于月初八日前、分析报告于季初十日前上报总行综合计划部。
第五章 组织机构
第二十条 总行设资产负债管理委员会，负责全行资产负债管理工作，督促经营风险的防范，并对全行经营管理状况进行监督、评价，提出建议和措施。资产负债比例管理的具体工作，在行长的领导下，由各职能部门组织实施。
资产负债管理委员会由行长（副行长）任主任，其他成员包括：计划、财会、信贷、信托、稽核、外汇信贷、国外业务、电脑、研究开发、办公室等部门的负责人。
第二十一条 建立资产负债管理委员会会议制度。每季度举行一次例会，于季后一个月召开。
会议一般程序是：听取资产负债管理委员会对全行资产负债管理状况检查分析的报告，重点讨论资产负债管理中存在的问题和改进措施。
第二十二条 资产负债管理委员会的日常办事机构设在综合计划部门，各行应配备一名专职资产负债管理员。综合计划部门负责全行资产负债比例管理的归口统计、检查、分析与考核，同时做好资产负债管理委员会例会的准备工作。
第二十三条 资产负债管理委员会各成员部门，要根据各自的业务分工，对各类资产的流动性、安全性和盈利性进行系统分析，并提供有质量的综合分析报告。
第六章 奖罚规定
第二十四条 各行比例管理指标的执行情况，要作为分支行经营等级评估考核的主要依据，并纳入各行公益金和奖金分配的主要考核内容（办法另订）。
第二十五条 对违反本办法的分支行，总行视情况给予通报批评，限期调整资产负债结构；问题严重的，核减存贷款比例指标和限制有关业务的开展。
第七章 附 则
第二十六条 各管辖分行、直属分行和实行完全比例管理的行可按照本办法制定实施细则，报总行备案。
第二十七条 本办法适用于管辖分行、直属分行及各分支行办理的各项本外币业务。
第二十八条 本办法由交通银行总行资产负债管理委员会负责解释修订。
第二十九条 本办法自1994年7月1日起执行。
附件：一 关于分类管理办法的说明
一、分类管理的指导原则
资产负债比例管理是商业银行为规避风险，采取自我约束、自我控制的内部管理运行机制。中国人民银行从1994年起逐步对我行实行完全的资产负债比例管理。但由于各分支行建行时间不一，管理水平的高低，对资产负债管理工作客观上存在一定差距。因此，总行根据各行资产负
债比例管理的具体情况，进行分类指导、分类管理，并对分类管理的行一年一定，每年进行一次调整。
二、分类管理的划类依据
参照资产负债比例管理中与贷款管理相关的指标，以及兼顾资金的流动性，存款总量等情况，具体考核以下指标：
1．存款总量；
2．存贷款比例指标；
3．有问题贷款比例（逾期＋呆滞＋呆帐）；
4．备付金率。
三、实行完全比例管理的行，划类标准：
1．存款总量 存款余额在10亿元以上；
2．存贷款比例≤75％；
3．有问题贷款比例≤9．5％；
4．备付金率≥5％。
以上四项指标要求全部达标，不可缺一。
四、实行贷款限额控制下的比例管理行，划类标准：
1．存款余额在2亿元（含2亿元）以上的；
2．凡存贷款比例、有问题贷款比例、备付金率三项指标中，有一项指标未达标的。
五、实行贷款限额控制下的规模管理行，划类标准：
1．存款余额在2亿元（不含2亿元）以下的；
2．凡存贷款比例、有问题贷款比例、备付金率三项指标中，有二项指标未达标的。
六、考核指标的时间界线，以每年12月末统计报表数据为准。
附件：二 交通银行资产负债比例管理指标计算公式及数据来源
（一）营运资金充足率指标：
总行划拨营运资金季度平均余额
1．------------------------------≥8％
加权风险资产季度平均余额
总行划拨外汇营运资金季度平均余额
2．----------------------------------≥8％
外汇资产季度平均余额
总行划拨营运资金：同期会计报表中“559总行划拨营运资金”会计科目余额。
加权风险资产总额：各项资产乘以风险权数之和。
总行划拨外汇营运资金：同期外汇会计报表中“5512外汇营运资金”会计科目余额。
外汇资产总额：同期交通银行外汇资产负债表中“资产总额”期末数。
（二）存贷款比例指标：
人民币各项贷款余额
1．--------------------≤75％
人民币各项存款余额
各项外汇贷款余额
2．------------------------------------≤80％
（各项外汇存款＋外汇营运资金）余额
人民币各项贷款：同期会计报表中“123短期贷款，124中长期贷款，125公共企业贷款，126抵押贷款，127贴现，128逾期贷款，321信托贷款，351应收租赁款，531活存透支（借方），1424其他股权投资”各科目余额合计。
人民币各项存款：同期会计报表中“201活期存款，205定期存款，211活期储蓄存款，215定期储蓄存款，421信托存款，531活存透支（贷方）”各科目余额之和加“431委托存款与331委托贷款”两科目轧差后贷方余额。
各项外汇贷款：同期外汇会计报表中“123短期贷款，124中长期贷款，125公共企业贷款，126抵押贷款，127贴现，128逾期贷款，351应收租赁款，131进出口押汇”各科目余额之和，加“531活存透支（借方）”余额。
各项外汇存款：同期外汇会计报表中“201活期存款、205定期存款、211活期储蓄存款、215定期储蓄存款、421信托存款、251保证金、221机关团体一般存款、531活存透支（贷方）”各科目余额合计。
（三）中长期贷款比例指标：
一年以上（含一年期）人民币贷款平均余额
1．----------------------------------------------≤120％
余期一年以上（含一年期）人民币存款平均余额
中长期外汇贷款平均余额
2．------------------------≤40％
各项外汇贷款平均余额
一年以上人民币贷款：同期本币会计报表“124中长期贷款，1262长期抵押贷款，1263住宅抵押贷款”三科目余额之和。
一年以上人民币存款：同期本币会计报表“205定期存款，215定期储蓄存款”两科目余额之和。
中长期外汇贷款：同期外汇会计报表“124中长期贷款，1262长期抵押贷款，1263住宅抵押贷款”。三科目余额之和。
（四）资产流动性比率指标：
流动性资产平均余额
--------------------≥25％
流动性负债平均余额
流动性资产：指一个月内（含一个月）可变现的资产。包括库存现金、在人民银行存款、存放同业款、国库券、一个月内到期的同业净拆出款、一个月内到期的贷款、一个月内到期的银行承兑汇票、其他经中国人民银行核准的证券。
其中，库存现金：同期会计报表“101现金”科目余额。
在人民银行存款：同期会计报表“1111存放中央银行款”“1113缴存中央银行款”两科目余额合计。
存放同业款：同期会计报表“112存放同业款”科目余额。
国库券、一个月到期的同业净拆出款、一个月内到期贷款、一个月内到期的银行承兑汇票、其他经中国人民银行核准的证券，需专项统计。
流动性负债：指一个月内（含一个月）到期的存款、同业净拆入款，需专项统计。
（五）备付金率指标：
（在中央银行备付金存款＋现金）平均余额
----------------------------------------≥5％
各项存款平均余额
在中央银行备付金存款：同期会计报表“1111存放中央银行款”科目余额。
（六）单个贷款比例指标：
对同一借款客户贷款余额
------------------------≤25％
营运资金
对同一借款客户贷款余额：需专项统计。
（七）拆借资金比例指标：
人民币拆入资金余额
1．--------------------≤4％
各项存款余额
人民币拆出资金余额
2．------------------------------------------------≤8％
（各项存款--存款准备金--备付金--联行占款）余额
拆入资金：同期会计报表中：241同业拆入，242金融性公司拆入两科目余额合计数。
拆出资金：同期会计报表中：121拆放同业，122拆放金融性公司两科目余额合计数。
存款准备金：同期会计报表：“1113缴存中央银行款”科目余额。
联行占款：同期会计报表（存放联行款）中：113存放国内联行，233国内联行存放，503内部往来科目余额轧差后借方余额减（联行存放款）113存放国内联行，233国内联行存放，503内部往来科目余额轧差后贷方余额。
（八）对股东贷款比例指标：
对股东贷款余额
----------------------≤100％
该股东已缴纳股金总额
对股东贷款余额：需专项统计。
该股东已缴纳股金总额：需专项统计。
（九）贷款质量指标（本外币）：
逾期贷款平均余额
1．------------------≤6％
各项贷款平均余额
呆滞贷款平均余额
2．------------------≤3％
各项贷款平均余额
呆帐贷款平均余额
3．------------------≤0．5％
各项贷款平均余额
逾期贷款：同期会计报表“1281逾期贷款”科目余额。
同期外汇会计报表“1281逾期贷款”科目余额。
呆滞贷款：同期会计报表“1282呆滞贷款”科目余额。
同期外汇会计报表“1282呆滞贷款”科目余额。
呆帐贷款：同期会计报表“1283呆帐贷款”科目余额。
同期外汇会计报表“1283呆帐贷款”科目余额。
（十）可购置固定资产指标：
固定资产净值＋在建工程
------------------------≤30％
营运资金
固定资产净值：同期会计报表：“1511房产，1521器具及设备”两科目合计与“152累计折旧”科目余额之差。
在建工程：同期会计报表“154在建工程”科目余额。
（十一）投资限额指标：
投资余额
----------≤30％
营运资金
投资：同期会计报表“1424其他股权投资”与“1423投资金融企业”两科目余额合计数。
（十二）本息回收率指标：
实收利息
--------------≥90％
到期应收利息
已收本金
--------------≥90％
到期应收本金
实收利息：同期会计报表“701利息收入”与“1321应收利息”两科目余额之差。
到期应收利息：同期会计报表“701利息收入”与“1321应收利息，1322应收贷款欠息”两科目余额之和。
已收本金：同期交银统（2）表中“本年累计收回”栏内合计数。
到期应收本金：“已收本金数”与同期会计报表“128逾期贷款”科目余额之和。
（十三）经营收益率指标：
总利润
资产收益率：----------≥1％
资产总额
总利润
营运资金收益率：----------≥15％
营运资金
当年总利润：同期会计报表“611本年利润”科目余额。
资产总额：同期交通银行资产负债表中“资产总额”期末数。
附件：三 交通银行资产负债比例管理监控指标的说明
一、交通银行资产负债比例管理监控指标，从时限考核上分为按季和按月两类。营运资金充足率、本息回收率、经营收益率指标为按季考核，其余指标均为按月考核。
二、存贷款比例指标、拆借资金比例指标采用时点数考核，即按月末余额考核，其余指标均按季、月平均余额考核。
三、指标平均余额的计算办法：
季度内三个月末余额相加
1．季度平均余额＝------------------------
3
上月末余额加本月末余额
2．月平均余额＝------------------------
2
四、单个贷款比例指标及对最大十家客户发放贷款总额的统计，各分支行均应按照附件五表式规定填报。
五、可购置固定资产指标，按总行财会部核批的指标考核，一般不得超过规定比例。
六、关于风险资产数据及有关台帐统计，须由分支行信贷、信托、财会、国外业务、计划等部门按业务分工，分别专项统计，在规定时间内报计划部门汇总归并上报。
附件：四 交通银行资产风险权数表
单位：万元
----------------------------------------------------------------------------
序号 | 资产项目 |余 额|风险权数％|风险资产余额
------|--------------------------------|------|----------|--------------
1． |现金及银行存款 | | 0 |
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2． |存放中央银行存款 | | 0 |
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3． |存放同业款项 | | 10 |
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|拆放同业 | | |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|（1）商业银行 | | 0 |
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4． |（2）其他银行 | | 10 |
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|（3）全国性金融公司 | | 20 |
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|（4）省市级金融公司 | | 50 |
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| |（1）信用贷款（信用透支） | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |（2）担保贷款 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 银行担保 | | 10 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|短| 非银行金融机构担保 | | 20 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 大型企业担保 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|期| 其他企业担保 | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
5． | | 其他担保 | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|贷|（3）抵押贷款 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 国债和金融债券抵押 | | 0 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|款| 现汇抵押 | | 10 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 其他债券抵押 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 土地房屋产权证 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 其他抵押 | | 100 |
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| |（1）信用贷款 | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|中|（2）担保贷款 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 银行担保 | | 20 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|长| 非银行金融机构担保 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 企业担保 | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
6． |期|（3）抵押贷款 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 国债和金融债券抵押 | | 0 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|贷| 现汇抵押 | | 10 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 土地房产抵押 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|款| 其他有价证券及转让权利| | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 其他抵押 | | 100 |
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续表
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序号 | 资产项目 |余 额|风险权数％|风险资产余额
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|对公共企业贷款 | | |
|--------------------------------|------|----------|--------------
7． |对国家投资的公共企业贷款 | | 10 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|对省市政府投资的公共企业贷款 | | 20 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|对市以下政府投资的公共企业贷款 | | 50 |
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8． |逾期贷款 | | 100 |
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|贴 现 | | |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|商业银行及政策性银行承兑的汇票 | | 10 |
|贴现 | | |
9． |--------------------------------|------|----------|--------------
|其他银行承兑汇票贴现 | | 20 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|商业承兑汇票贴现 | | 100 |
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10．|活存透支 | | 100 |
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11．|信托贷款 | | 100 |
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12．|呆滞贷款 | | 100 |
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13．|呆帐贷款 | | 100 |
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14．|进出口押汇 | | 50 |
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15．|应收租赁款 | | 100 |
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| |短期投资 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |投资国债 | | 0 |
|投|----------------------------|------|----------|--------------
| |投资其他有价证券 | | 20 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |其他投资 | | 50 |
16．| |----------------------------|------|----------|--------------
| |长期投资 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |投资国债 | | 0 |
|资|----------------------------|------|----------|--------------
| |投资其他有价证券 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |其他投资 | | 100 |
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17．|存放联行款项 | | 0 |
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18．|自营证券 | | 10 |
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19．|委托贷款 | | 0 |
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20．|固定资产净值 | | 100 |
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21．|在建工程 | | 100 |
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22．|应收帐款 | | 100 |
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23．|其他资产 | | 100 |
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注：1．此表以中国人民银行制定的风险权数作为分解依据。
2．“5”、“6”中的抵押贷款的合计数应与会计科目“126抵押贷款”相符。
3．其他资产：未归入上述项目均按此核定风险权数。
